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长姿势:什么是理财?

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发表于 2014-5-1 22:46:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
值得您信赖的理财策略

理财顾问 姜淑波

理财是未雨绸缪,帮助您的财富安全、稳健的增长,达到生活目标。理财的秘密是“爱惜钱,节省钱,钱生钱,坚持不懈。”

一、建立稳健的财务

要确保您的计划能配合自己不断转变的需求,您必须订立自己的财务策略以及定期做出回顾。

1、您是否已为下列项目妥为策划

1)不可控项目,属于恶性负债1

即使是身不由己的事故,您也可以未雨绸缪。

*不幸英年早逝

*不幸变成残疾

*不幸患上重大疾病

2)可控制的优先项目

妥为策划以下事项也同样重要。

*舒适的生活方式

*您的理想退休生活

*您子女的将来

3)增值机会

计划妥当后,您更可考虑其他增值机会。

*增加自己的退休储蓄

*为短期目标而储蓄

*如何投资才能更好地减税

2、应该何时开始?

越早越好。理财不能随大流,一定是个性化的。请立即与我们联络,商讨如何建立适合您自己的策略!

二、建立妥善理财策略的原则

1、确定自己的财务状况。

2、决定自己的财务目标。

3、先储蓄后消费(pay yourself first)。把10%的收入用作达成您的财务目标。

4、其余的90%收入则用作您的生活开支,这是您的良性负债2。

5、由基础开始逐步建立自己的计划。

6、立即行动起来!



1 恶性负债是指人力不可控制的负债,例如生病、意外伤害、死亡等,这些事件引起的负债都属于恶性。这种情况下,如果买了保险就可以降低因意外所带来的损失,从而排除恶性负债。所以财务独立的第一步就是买适合自己的保险,将意外带来的经济损失转嫁给保险公司,让你无后顾之忧。
2良性负债就是你可以自己控制的负债,如生活费、娱乐费、旅游费用、子女教育费、房屋贷款等。也就是说,你可以决定自己每月的生活费用,结婚后要不要买房子、生孩子等。

如果您想了解更多这方面的信息,请与我联系:
手机号码:250-8840812  办公室电话:250-38514712257
办公室地址:3962 Borden Street Victoria BC V8P 3H8







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